Avaloq, ein Anbieter für integrierte und umfassende Bankensoftware-Lösungen, hatte zum Ziel eine umfangreiche Financial Planning Software zu entwickeln. Immer mehr Privatkunden wünschen eine individuelle und umfassende Beratung in finanziellen Angelegenheiten. Dabei sollen im Zentrum die Wünsche und Ziele des Kunden sowie mögliche Ereignisse stehen.

Um eine langfristige Vermögensplanung zu analyisieren, planen und optimieren, sind alle Finanzdaten des Kunden nötig. In den «Asset's» erfasst der Kunde sein aktuelles Vermögen wie Immobilien, Konten und weitere Anlagen wie z.B. Schmuck. Unter «Cash Flow» werden monatliche oder jährlichen Ein- und Ausgaben erfasst. Der aus dem Cash-Flow ermittelten Überschuss kann direkt in der Finanzplanung angewendet werden. Im «Risk Profile Questionnaire» wird das Risikoprofil des Kunden zwischen «Income», «Balanced» und «Growth» definiert. Das Resultat wird direkt auf den gewählten investierten Betrag produkteneutral angewendet.

Die Hauptfunktion der Anwendung liegt in der Visualisierung von Simulationen. Mittels «Scenarios» können Finanzmarktbedingungen, wie Bearish oder Bullish, Pensionierung oder ein Todesfall simuliert werden. Zusätzlich können individuelle «Events» erfasst werden, welche einen Bezug oder Ertrag zur Folge haben. DDamit lassen sich mögliche Ereignisse wie z.B. die Kosten einer Ausbildung für ein Kind, über einen Zeitraum von 8 Jahren berücksichtigen und einplanen. Alle Änderungen werden live im Vermögenschart dargestellt.

Die technische Umsetzung basiert vollständig auf HTML5, CSS3 und Javascript.